AML und Verifizierung bei Jokabet
Auf dieser Seite erklären wir Ihnen, wie wir Geldwäsche und Finanzbetrug verhindern und welche Verifizierungsschritte Ihr Konto durchläuft. Kurz gefasst: Wir prüfen Identität, Adresse und Zahlungsmethode, überwachen Transaktionen und melden verdächtige Vorgänge an die zuständigen Behörden. Das schützt Ihr Guthaben und unser Angebot gleichermaßen.
Geldwäscheprävention bei Jokabet
Wir betreiben unsere Plattform unter der Lizenz der Curaçao eGaming Behörde (Lizenznummer 8048/JAZ2015-035, gehalten von TechSolutions Group N.V.). Seit unserer Gründung 2023 halten wir uns an die dort geltenden Antigeldwäsche Vorschriften sowie an internationale Standards, darunter die FATF-Empfehlungen und die Sanktionslisten der UN und der EU.
Geldwäsche bedeutet, dass kriminell erlangte Gelder über scheinbar legale Kanäle in den Finanzkreislauf geschleust werden. Online-Casinos sind dafür ein potenzielles Ziel. Deshalb führen wir ein risikobasiertes AML-Programm durch, das von unserer zuständigen Compliance-Verantwortlichen (MLRO) laufend geprüft und an neue gesetzliche Vorgaben angepasst wird. Verdächtige Sachverhalte melden wir über die vorgeschriebenen Meldekanäle an die Financial Intelligence Unit des Lizenzgebiets.
- Risikoeinstufung jedes Kontos anhand von Land, Zahlungsmethode und Transaktionsverhalten
- Laufende Screening von Sanktions- und politisch exponierten Personenlisten (PEP)
- Interne Verdachtsmeldungen an den MLRO und weiter an die Finanzaufsicht
- Regelmäßige Schulungen aller Mitarbeitenden im Bereich Geldwäscheprävention
- Nachvollziehbare Dokumentation aller Prüfentscheidungen
Wann wir Sie verifizieren
Zeitpunkte der Identitätsprüfung
Die Identitätsprüfung (KYC) läuft bei uns gestaffelt. Bei der Registrierung prüfen wir zunächst Ihre Angaben zu Name, Geburtsdatum und Wohnort sowie Ihr Mindestalter von 18 Jahren. Vollständig verifiziert wird Ihr Konto, bevor die erste Auszahlung erfolgt. Zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten oder bei auffälligem KontoVerhalten jederzeit eine Nachverifizierung verlangen, auch mitten in einer laufenden Geschäftsbeziehung.
- Bei Registrierung: Alters- und Wohnsitzprüfung über Ihre Angaben
- Vor der ersten Auszahlung: vollständige Dokumentenverifizierung
- Bei erhöhten Ein- oder Auszahlungsbeträgen: zusätzliche Prüfungen
- Bei Verdachtsmomenten: unangekündigte Nachkontrolle
Benötigte Dokumente
Für die vollständige Verifizierung benötigen wir drei Dokumentengruppen: einen amtlichen Lichtbildausweis, einen Adressnachweis und einen Nachweis der Inhaberschaft Ihrer Zahlungsmethode. Alle Dokumente müssen gültig, vollständig lesbar und in lateinischer Schrift oder mit beglaubigter Übersetzung vorliegen.
| Dokument | Akzeptierte Formen | Bedingung |
|---|---|---|
| Lichtbildausweis | Reisepass, Personalausweis, Führerschein | Gültig, alle vier Ecken sichtbar |
| Adressnachweis | Strom- oder Gasrechnung, Bankauszug, Meldebescheinigung | Nicht älter als 3 Monate |
| Nachweis Zahlungsmethode | Foto der Karte (Vorderseite, letzte 4 Ziffern), Screenshot des E-Wallet-Kontos oder der Krypto-Wallet | Name muss mit Ihrem Kontonamen übereinstimmen |
So läuft die Verifizierung ab
Die Prüfung Ihrer Dokumente erfolgt über den gesicherten Bereich Ihres Kontos. Laden Sie die Unterlagen dort hoch, idealerweise als JPG oder PDF, scharf und ohne Bearbeitung. Verpixelte oder abgeschnittene Dokumente verlangsamen den Vorgang. Die Bearbeitung dauert bis zu 3 Werktage, in den meisten Fällen deutlich weniger. Während der Prüfung bleiben Einzahlungen und Spielbetrieb uneingeschränkt möglich.
- Schritt 1: Menüpunkt Verifizierung in Ihrem Konto öffnen
- Schritt 2: Lichtbildausweis von beiden Seiten hochladen
- Schritt 3: Adressnachweis (jünger als 3 Monate) einreichen
- Schritt 4: Nachweis der Zahlungsmethode hochladen
- Schritt 5: Statusmeldung per E-Mail abwarten, bei Rückfragen antworten wir within 24 Stunden
Datenschutz Ihrer Unterlagen
Ihre Dokumente übertragen Sie über eine TLS-verschlüsselte Verbindung und werden in verschlüsselter Form auf europäischen Servern gespeichert. Zugriff haben ausschließlich autorisierte Mitarbeitende unserer Compliance-Abteilung. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, außer an die Finanzaufsicht, die Lizenzbehörde oder wenn ein Gesetz dies verlangt. Nach Abschluss der Prüfung löschen wir überflüssige Zwischendateien.